Financeur de premier plan de la région, Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes affiche en 2022 un haut niveau de performances commerciales et financières

DES RESULTATS FINANCIERS 2022 A NOUVEAU EN HAUSSE

En 2022, Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes confirme son rôle d’acteur bancaire de premier plan sur sa région. Elle affiche de bons résultats financiers dans un contexte économique plus compliqué notamment au second semestre. Cette belle performance illustre également la pertinence de sa stratégie avec notamment l’apport croissant des différentes expertises de son pôle corporate et métiers spécialisés et l’accélération portée sur la Transition énergétique.

• Le Produit Net Bancaire enregistre une croissance significative de +6,1% à 780,8 M€. La marge d’intérêts a bien résisté bien que pénalisée par le contexte de taux d’intérêts et les commissions ont fortement progressé, reflétant le dynamisme de notre activité commerciale.​
• Le Résultat Brut d’Exploitation progresse également à 293,1 M€ (+8,5%). Le coefficient d’exploitation, s’améliore encore sensiblement à 62,5% malgré les premiers effets de l’inflation sur nos charges.
• Le Résultat net consolidé s’affiche en hausse de +15,9% et ressort à 174,4 M€ avec le maintien d’un coût du risque très prudent.​
• La solidité de la Banque est renforcée avec des capitaux propres portés à 3,6 Mds€ et un ratio de solvabilité de 16,3%, niveau largement au-delà de l’exigence réglementaire.

UNE ACTIVITE COMMERCIALE SOUTENUE SUR LES MARCHES DE PROXIMITE ET DES ENTREPRISES

BPAURA présente un haut niveau de performances commerciales avec notamment une production de crédits record malgré le tassement observé en crédits habitat sur le dernier trimestre. Dans le même temps, la hausse des taux, nous a conduits à mettre en place des actions volontaristes de sécurisation des ressources et de relance de la collecte en dépôts clientèle. La dynamique d’ensemble a été préservée.

• Les ressources clientèle s’élèvent à 30,8 Mds € (dont les dépôts à vue : 16,2 Mds €), soit une hausse de + 2,2%.
• Les encours de crédits s’élèvent à 36,8 Mds€ (34,9 Mds€ hors PGE), soit une progression de +7 %.

L’année 2022 a été marquée par une distribution de prêts de 8,1 Mds€ (dont 154M€ de PGE) auprès de toutes les clientèles, un niveau qui place ainsi BPAURA comme premier financeur de la région. La production de prêts d’équipement en hausse de +16% à 3,8 Mds€ s’accompagne d’une évolution favorable de nos parts de marché dans un marché toujours très dynamique.

La conquête de nouveaux clients a été soutenue avec près de 26 500 nouveaux clients particuliers et 9 600 nouveaux clients professionnels.  Les clients sociétaires ont vu leur nombre s’accroitre de plus de 8 117 en 2022.

Les marchés spécialisés ont accru leurs synergies et confirmé les bons résultats de l’exercice précédent.

L’environnement de taux et de change a été particulièrement propice au dynamisme de la salle des marchés. De même, l’année a été globalement très favorable à la création de valeur pour nos activités de capital développement, professionnels de l’Immobilier et financements structurés.

BPAURA développe depuis plusieurs mois une offre de coordination ESG à destination de ses clients ETI. Avec 6 premiers mandats de coordination ESG qui lui ont déjà été confiés, elle a pour ambition de devenir le partenaire conseil de référence pour ses clients en matière de finance durable.

Notons, enfin, la poursuite de l’amélioration continue des indicateurs de satisfaction des particuliers, professionnels et entreprises.

Daniel Karyotis souligne :

« BPAURA affiche cette année encore un haut niveau de performance globale au service de ses territoires. Je suis très fier de ces résultats mais aussi des choix stratégiques mis en place depuis quelques années qui nous ont permis notamment d’anticiper et d’accélérer sur la transition énergétique. Cette réussite est le fruit d’un travail collectif et d’un plein engagement de nos collaborateurs au service de nos clients et de la grande diversité de nos métiers. Dans un environnement devenu incertain, nous avons à cœur de continuer à les accompagner au mieux, dans les enjeux futurs et les transitions qu’ils devront préparer. »

UNE ACCELERATION SUR LA TRANSITION ENERGETIQUE ET UN ENGAGEMENT SOLIDAIRE CROISSANT SUR SES TERRITOIRES

2022 a été une année de bascule pour la transition énergétique entre événements climatiques et explosion des prix de l’énergie et des matières premières. Dans ce contexte, BPAURA via la Banque de la Transition Energétique a su accélérer.
Ainsi, la Banque de la Transition Energétique dédiée à la collecte d’épargne verte et au financement de projets en faveur de la Transition Energétique a pleinement respecté ses engagements : traçabilité de l’épargne, territorialité de l’action, circuit court et démarche partenariale. Elle présente des résultats solides et un bilan très positif :

• une collecte très forte d’épargne auprès des particuliers, dont les encours s’élèvent à 323 millions d’euros (+ 67%).
• un montant de crédits accordés de 298 millions d’euros (+ 113%) dont 51% portent sur des enjeux d’énergies renouvelables et 20 % consacrés à la rénovation énergétique répartis sur les 15 départements de notre territoire.
• un développement actif de sa démarche partenariale avec notamment le déploiement de l’offre Cozynergy, partenaire spécialisé dans la rénovation globale de l’habitat pavillonnaire mais aussi avec Opéra Energie et Isowatt.
• un élargissement de son action au-delà de la région avec 4 nouvelles banques qui ont adhéré à la BTE en 2022. 

Plus que jamais engagée et solidaire sur son territoire, la Fondation Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes a permis depuis sa création, de soutenir et d’accompagner à hauteur de près de 2 millions d’euros plus de 170 projets et initiatives portés par des associations d’intérêt général de son territoire au profit de quatre grands domaines : la culture, l’enseignement, la santé et l’intégration sociale.

UNE BANQUE DE REFERENCE SUR LA MARQUE EMPLOYEUR

BPAURA accélère ses ambitions d’employeur engagé dont la politique de ressources humaines est basée sur deux piliers forts : l’attractivité de nouveaux talents et la fidélisation de ses collaborateurs.

Recruteur régional de 1er plan, 659 collaborateurs ont rejoint BPAURA en 2022 dont 347 en contrat à durée indéterminée. Par ailleurs, la Banque intensifie encore ses engagements auprès des écoles et universités partenaires sur son territoire avec 142 alternants issus de 48 écoles de la Région.

Elle mène également une politique de formation soutenue auprès de l’ensemble de ses collaborateurs en y consacrant 9 M€ en 2022, soit 7% de sa masse salariale.

Très engagée dans sa politique sur la mixité, BPAURA a obtenu en décembre dernier, le renouvellement du label AFNOR sur l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes pour les deux prochaines années.